Факторинг

Факторинг – это комплекс услуг, направленных на динамичный рост компании. За счет факторинга объем продаж за короткий срок увеличивается в несколько раз, что является более эффективным по сравнению с кредитованием.

Малый бизнес нуждается в усеченном факторинге, который заключается в кредитовании под залог дебиторской задолженности. Средний бизнес больше заинтересован в увеличении объема продаж, поэтому в данном случае подходит полный коммерческий факторинг.

Целью факторингового обслуживания является обеспечение клиента возможностью вести основную деятельность, не отвлекаясь на решение финансовых вопросов.

Эффект от факторинга будет максимальным при условии, что полученное финансирование идет на закупку товара, который отгружается с отсрочкой платежа, компания получает финансирование и т.д.

Преимущества факторинга:
для поставщика

  • не нужен залог и поручительства;
  • простой процесс получения финансовых средств;
  • требуется минимальный пакет документов;
  • конкурентные ставки и сроки финансирования;
  • улучшение финансовых показателей;
  • для покупателей гибкие сроки оплаты товара.

для покупателя

  • привлечение новых клиентов;
  • мотивация и поддержка работы ключевых поставщиков без каких-либо дополнительных рисков и затрат.

Преимущество факторинга перед кредитом зависит от возможности расширения бизнеса, а не от размера компании. Кредит дает возможность поддержать бизнес на достигнутом уровне и размеренно его растить. Однако, для активного роста кредита недостаточно. Факторинг позволяет в большем объеме увеличивать оборотные средства; а также экономить на работе с дебиторами, превращая постоянные затраты по кредитованию в переменные, привязав их к реализации и оплате товаров.

Сумма кредита ограничивается размером залога, а рыночная стоимость залога может в 2 раза превышать кредит. Размер факторингового финансирования зависит только от сбытовых возможностей поставщика. К тому же он не исключает одновременное применение традиционных финансовых инструментов. При факторинге улучшаются показатели бухгалтерской отчетности предприятия.

Факторинг помогает поставщику существенно укрепить свои позиции среди конкурентов, предлагая своим покупателям более длительные отсрочки платежей товары или услуги.

Факторинг заключается не только в финансировании, но и в оказании комплекса сопутствующих услуг:

  • страхование рисков, которые связаны с несвоевременной оплатой товаров/услуг;
  • информационное обслуживание;
  • инкассация дебиторской задолженности;
  • кредитный менеджмент по установлению лимитов, отслеживанию, сбору дебиторской задолженности;
  • консалтинг документов.

Отличия факторинга от кредита
Кредит

  • выдается под залог;
  • возвращается банку заемщиком;
  • выдается на определенный срок;
  • выплачивается в установленный договором день;
  • выдается на заранее определенную сумму;
  • необходимость оформления/предоставления большого количества документов;
  • банк не оказывает заемщику дополнительных услуг;

Факторинг

  • не требуется обеспечения;
  • выплачивается на срок фактической отсрочки платежа;
  • погашается из средств, которые выплачивает дебитор;
  • размер финансирования не ограничен, поэтому может увеличиваться в соответствии с ростом объема продаж;
  • выплачивается в день поставки товара
  • выплачивается при предъявлении счета-фактуры и товарной накладной;
  • сопровождается управлением дебиторской задолженностью.

Схема факторинга для роста продаж

Поставщик отгружает продукцию покупателю и передает нам отгрузочные документы. Мы финансируем до 90% суммы поставки. Затем покупатель оплачивает поставку. Мы перечисляем поставщику оставшиеся средства за вычетом комиссии.

Факторинг является идеальным финансовым инструментом для малого и среднего бизнеса, который выходит на новые рынки сбыта, или стремится увеличить объемы продаж уже имеющимся покупателям.

Факторинг не имеет отраслевых ограничений, поэтому данными услугами могут пользоваться поставщики продуктов питания, бытовой техники, товаров народного потребления, парфюмерии, косметики и все те, кто осуществляет поставку или закупку продукции с отсрочкой платежа.

Воронеж ул. Героев Красной Армии д.6 оф.611 БЦ Эверест
тел.: 8 (951) 541-12-13, 8 (472) 2-57-52-21
E-mail: pravoved_2008@mail.ru